導語(yǔ)：對已立案或發(fā)案的非法集資案件，要積極穩妥的配合有關(guān)部門(mén)做好案件偵辦訴訟、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置、集資群眾登記確認、集資款清退和維穩等工作。

為進(jìn)一步強化風(fēng)險意識，提高監管工作的針對性和有效性，甘肅省工信委日前向各市州下發(fā)《關(guān)于落實(shí)全省防范化解非法集資風(fēng)險工作會(huì )議精神及開(kāi)展融資擔保機構非法集資風(fēng)險排查活動(dòng)的通知》（下稱(chēng)《通知》），針對近期非法集資案件頻發(fā)的問(wèn)題，要求扎實(shí)推進(jìn)目前正在開(kāi)展的融資擔保機構打非專(zhuān)項行動(dòng)及風(fēng)險排查工作，3月15日前對在第一階段打非專(zhuān)項行動(dòng)及風(fēng)險排查工作中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行整改，省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室將組織相關(guān)責任單位組成聯(lián)合檢查組，對非法集資風(fēng)險排查工作進(jìn)行專(zhuān)項抽查。

全省落實(shí)風(fēng)險防范“零報告”制

《通知》指出，各市州工信委要進(jìn)一步強化屬地監管責任，加強日常監管，落實(shí)主體監管責任；進(jìn)一步建立完善制度規范，健全工作機制，認真履行防范、監測、預警和監管責任；建立健全融資擔保業(yè)打擊和處置非法集資工作機制，做好監測預警、案件查處、處置善后、宣傳教育、維護穩定等各方面工作；著(zhù)重落實(shí)好風(fēng)險防范“零報告”制度、廣告發(fā)布審查制度，突出工作的前瞻性、預見(jiàn)性。對融資擔保機構涉嫌非法集資、變相非法集資、吸收公眾存款、金融詐騙等涉嫌犯罪行為的，要及時(shí)移交公安部門(mén)依法查處。對社會(huì )影響大，性質(zhì)惡劣的案件要及時(shí)依法處置，保護群眾合法權益，維護社會(huì )穩定。

工作中，要正確區分、處理非法集資與民間借貸行為，防止民事行為刑事化處理。對發(fā)現融資擔保機構涉嫌非法集資的，要區別施策：對有資金鏈斷裂和人員逃匿、資產(chǎn)轉移風(fēng)險的，立即移送公安部門(mén)采取必要控制措施，并及時(shí)調查、協(xié)調處理；對吸收資金規模不大、情節輕微的會(huì )同有關(guān)職能部門(mén)快速整頓、查處；對吸收資金主要用于正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，能夠及時(shí)清退的，依法妥善處理；對主觀(guān)惡性較大、影響惡劣、危害較嚴重的，嚴厲查處，不得推諉、袒護。同時(shí)要落實(shí)重大風(fēng)險事件報告制度，確保信息暢通，措施聯(lián)動(dòng)，提前工作，形成合力。

排查主要圍繞6個(gè)重點(diǎn)進(jìn)行

據悉，此次風(fēng)險大排查主要圍繞以下6個(gè)方面進(jìn)行：開(kāi)展民間借貸擔保業(yè)務(wù)等非銀行融資擔保的融資擔保機構；存在關(guān)聯(lián)擔保、賬外經(jīng)營(yíng)等違規行為的融資擔保機構；未經(jīng)批準轉讓股權或租賃經(jīng)營(yíng)許可證的融資擔保機構；違規開(kāi)展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)；違規、超范圍經(jīng)營(yíng)或開(kāi)展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)的融資擔保機構；以報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò )媒體及傳單、手機短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。

不打招呼直奔現場(chǎng)突擊檢查

《通知》要求，各級工信部門(mén)要守住不發(fā)生系統性區域性風(fēng)險的底線(xiàn)，結合融資擔保機構年度審計工作，迅速對轄內融資擔保機構進(jìn)行全面系統的排查，確保實(shí)效；排查采取不定時(shí)間、不打招呼、直奔現場(chǎng)、突擊檢查的方式，注意運用外圍走訪(fǎng)調查與暗訪(fǎng)等形式；特別要注意對大額及可疑資金交易的排查。做好重要證據的取證工作，確保問(wèn)題認定事實(shí)清楚、依據充分、定性準確；準確區分違規經(jīng)營(yíng)、違法犯罪與改革創(chuàng )新等不同性質(zhì)問(wèn)題，對排查出的風(fēng)險線(xiàn)索予以分類(lèi)處置，根據不同程度，給予警告、限期整改、停業(yè)整頓、罰款、清退出市場(chǎng)等處理，構成犯罪的要及時(shí)移交司法機關(guān)處理，嚴厲打擊非法集資等違法行為。對已立案或發(fā)案的非法集資案件，要積極穩妥的配合有關(guān)部門(mén)做好案件偵辦訴訟、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置、集資群眾登記確認、集資款清退和維穩等工作。