近日，為優(yōu)化銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢(xún)凍結工作機制，維護存款人和其他客戶(hù)的合法權益，保障刑事偵查工作順利開(kāi)展，銀監會(huì )、最高人民檢察院、公安部、國家安全部聯(lián)合發(fā)布《銀行業(yè)金融機構協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢(xún)凍結工作規定》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規定》）。

近年來(lái)，網(wǎng)上銀行、手機銀行等新業(yè)務(wù)快速發(fā)展，銀行劃轉資金效率明顯提升，在給人民群眾帶來(lái)便利的同時(shí)，客觀(guān)上也對刑事偵查機關(guān)查控涉案資金提出了更高要求。原有以偵查機關(guān)到涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)現場(chǎng)辦理為基礎的銀行業(yè)金融機構協(xié)助查詢(xún)、凍結工作機制已不適應刑事偵查工作需要。

2013年7月以來(lái)，銀監會(huì )牽頭組成專(zhuān)門(mén)工作組會(huì )同最高人民檢察院、公安部、國家安全部開(kāi)始《規定》調研、起草工作，反復征求和吸收了各級人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)和銀行業(yè)金融機構和社會(huì )公眾的意見(jiàn)，數易其稿，達成廣泛共識。

制定《規定》的主要目的是：

一是優(yōu)化查詢(xún)、凍結工作方式，適應當前刑事偵查機關(guān)辦案需要?！兑幎ā诽岢鰪V泛運用現代信息技術(shù)，利用跨地區協(xié)作查詢(xún)、大規模集中查詢(xún)、銀行內部協(xié)作查詢(xún)等新方式，全面提升涉案資金查控效率。同時(shí)，逐步建立兩級快速查詢(xún)、凍結工作機制（即網(wǎng)絡(luò )查控機制）。

二是梳理、規范原有文件，有利于法制統一和執行。目前依然有效的銀行業(yè)金融機構協(xié)助刑事偵查機關(guān)查詢(xún)凍結的文件多達10余個(gè)，且存在內容重復、程序繁雜等問(wèn)題?！兑幎ā钒l(fā)布后，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢(xún)、凍結工作只須適用此《規定》，有利于法制統一和金融機構執行，節約銀行業(yè)金融機構的協(xié)助成本和偵查機關(guān)的辦案成本。

三是切實(shí)維護存款人和其他客戶(hù)的合法權益?！兑幎ā穼π淌聜刹闄C關(guān)查詢(xún)、凍結工作制定了明確、具有可操作性的流程。銀行業(yè)金融機構協(xié)助查詢(xún)的信息僅限于涉案財產(chǎn)信息，不得違反法定程序和超范圍查詢(xún)、凍結財產(chǎn)和賬戶(hù)。

《規定》共三十五條，自2015年1月1日起施行。