一、出臺背景

為貫徹落實(shí)《湖南省地方金融監督管理條例》、《關(guān)于加強地方資產(chǎn)管理公司監督管理工作的通知》(銀保監辦發(fā)〔2019〕153號)、《關(guān)于加強地方資產(chǎn)管理公司監管促進(jìn)規范經(jīng)營(yíng)的函》(銀保監普惠金融函〔2022〕158號)等相關(guān)法律法規和文件精神,立足我省地方資產(chǎn)管理公司行業(yè)發(fā)展實(shí)際和監管工作需要,經(jīng)省人民政府同意,省地方金融監督管理局出臺了《關(guān)于印發(fā)<湖南省地方資產(chǎn)監督管理實(shí)施細則(試行)>的通知》(湘金監發(fā)〔2023〕36號)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《實(shí)施細則》)?！秾?shí)施細則》的出臺，有利于加強地方資產(chǎn)管理公司行業(yè)監管，促進(jìn)行業(yè)規范發(fā)展，更好地引導地方資產(chǎn)管理公司在盤(pán)活存量資產(chǎn)、防范和化解區域金融風(fēng)險、支持實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展等方面發(fā)揮積極作用。    

二、主要內容

《實(shí)施細則》分為五個(gè)部分及附件，共四十六條,由總則；設立、變更與終止；合規經(jīng)營(yíng)；監督管理；附則組成。

第一部分為總則。本章解釋了實(shí)施細則制定的依據、適用范圍、對地方資產(chǎn)管理公司及地方資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)的釋義、行業(yè)監管的原則以及行業(yè)監管體制,明確省、市、縣三級政府地方金融監管部門(mén)的監管職責。

第二部分為設立、變更和終止。對地方資產(chǎn)管理公司設立、變更和終止環(huán)節的操作步驟、形式及相關(guān)要求進(jìn)行了明確。一是明確了地方資產(chǎn)管理公司及其分支機構的設立、變更事項須滿(mǎn)足的條件和提供的材料；二是明確了對地方資產(chǎn)管理公司設立、變更需審批、事前書(shū)面報告和備案的要求及地方資產(chǎn)管理公司終止事項的辦理程序；三是明確了地方資產(chǎn)管理公司董事、監事、高級管理人員的限制性條件。

第三部分為合規經(jīng)營(yíng)。一是明確了地方資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍和禁止行為；二是明確了不良資產(chǎn)范圍和不得轉讓的資產(chǎn)范圍；三是規定了地方資產(chǎn)管理公司需建立內部控制、風(fēng)險管理、財務(wù)管理、關(guān)聯(lián)交易、債務(wù)追償、數據報送、統計和重大風(fēng)險報告等方面的制度和機制，并承擔經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中金融風(fēng)險事件的主體責任。

第四部分為監督管理。堅持依法監管和適度下放權限原則，厘清了省、市、縣級政府地方金融監管部門(mén)對地方資產(chǎn)管理公司及其分支機構監管的職責分工，明確了非現場(chǎng)監管、現場(chǎng)檢查及能夠采取的監管措施。根據不同風(fēng)險情況，明確了地方金融監管部門(mén)在風(fēng)險防范和地方資產(chǎn)管理公司出現風(fēng)險情況下的處置措施。

第五部分為附則。明確了《實(shí)施細則》的解釋單位和實(shí)施時(shí)間。

政策原文：湖南省地方金融監督管理局關(guān)于印發(fā)《湖南省地方資產(chǎn)管理公司監督管理實(shí)施細則（試行）》的通知

（信息來(lái)源：湖南省地方金融監督管理局）